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被詐騙集團騙取個人帳戶當人頭該怎麼辦?

基近來屢屢接受民眾諮詢其帳戶被不肖詐騙集團利用作為洗錢帳戶,除了被金錢誘惑而刻意出賣自己的帳戶以外,最常見的狀況即是因自行向銀行申請貸款被婉拒後,在求助無門的窘境時被不肖代辦公司以話術吸引,例如「如要向銀行申請貸款核准,你必須先將帳戶與提款卡交給我們,幫你美化帳戶後,方有貸款成功的機會」…等等之語云云,在急迫需求資金且欠缺法律常識的情況下將之交付,不久便收到警局詐欺或銀行通知被列為警示帳戶,方知受騙,此時又不知如何妥適處理,往往從事實上的被害者到最後反變為司法裁判上的加害者,被認定為詐欺罪之幫助犯,因此,遇此情形後應怎麼辦?以下處理方式可資依循:
1. 被銀行通知為警示帳戶後,須立刻報警或向對方提告
實務上對於被列為警示帳戶後,未立刻報警的人,檢察官常逕自認定被告不立刻報警或提告,與常理不符,而據此即認定被告是屬於詐欺之幫助犯,但報警後往往又遇到警察處理速度延滯過慢,此時,主動向地檢署提告不失為較好的選擇。
2. 堅決否認:
在警局作筆錄時,為求能破案迅速,警方可能會有各種強勢或誘導之訊問方式,而做不利之認定。因此若有律師陪同製作筆錄並擬定應答策略,便能當場制止警方任何強勢或誘導訊文之行為。
3. 該帳戶是否為日常生活所使用?
若這部分能提出適當之證明方法,便會有較大之機會爭取到無罪判決。
4. 經濟能力較佳者可提財力證明:
若能從被告的財產資料(如最近年度之國稅局財產清單、不動產登記謄本、集保中心之股票資料)等等可以證明被告有一定財力的話,便有機會證明在主觀犯意上,被告確無必要出售或交付帳戶資料予詐騙集團!


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